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🗣️你是否也曾想過：
▪ 房子現在給孩子，真的比較省稅嗎？
▪ 保險受益人這樣寫，將來會不會被課稅？
▪ 聽說信託很好，但我們家真的需要嗎？
稅稅唸講堂就是愛閱讀【財富傳承規劃新思維】，帶你讀懂一本真正「用得上」的傳承實戰工具書，從房產、保險到信託，幫你一次補齊!
一堂不只是「讀書」，而是避免「因傳承而翻盤」的閱讀課~
💰原價：6,000元
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財富會變，制度會改，但家庭承擔風險的方式，其實可以提前規劃與選擇!
隨著房地合一制度上路，不動產、保險與信託所牽涉的稅務與法律效果，已深刻影響一般家庭的資產傳承模式。
本堂閱讀課，魏老師精選這一本《財富傳承規劃新思維》，專業解析與導讀帶你透過作者朱家棟書中的真實案例，不談複雜制度，而是讓你一次搞懂 房產 × 保險 × 信託 的正確搭配，陪你一起想清楚：怎麼做，才是真的為家人好。
上完這堂課，你將清楚掌握：
✔ 一套判斷「房產是否該動」的實用思考邏輯
✔ 一張檢視「保單關係人配置是否安全」的關鍵檢核清單
✔ 一個明確答案：我家究竟需不需要信託
✔ 一種能與家人談傳承、不再尷尬也不傷感情的溝通方式
✔ 辨識哪些情況下，保險其實「保不到」關鍵風險
✔ 看懂哪些房產安排，反而可能增加稅負
✔ 分清信託何時是保護工具，何時只是徒增成本
這一課，讓你在故事中看見可能的風險，也在他人的經驗裡，為家人預先留下一份安心與準備。
📥名額有限!敬請把握(當天無法參與線上課程,後續可以觀看課程影片喔)~
◆課程名稱:「財富傳承規劃新思維—房產・保險・信託實戰篇」
*作者： 朱家棟 *出版社：FUN學
◆上課時間: 2026年02月03日起~(每週二)晚上7點~8點 (至整本導讀完畢)
◆主講: 魏錫原 會計師 講授 (直播+影片回放看)
※完成報名即贈此書一本，請務必填寫正確的「寄送地址」~
※若您當天無法參與直播，課後將提供導讀內容連結供您回看喔~^^~
▲目錄
Chapter 01 房地合一2.0與遺贈稅規劃
一、房地合一稅2.0
（一）政府的房地產政策
（二）不動產移轉趨勢分析：贈與移轉比重下降？
（三）房地合一稅2.0 與房地合一稅1.0 的五個差異點？
（四）房地合一新聞案例
二、房地合一稅波及資產傳承
（一）送小孩房子，哪種方式最節稅且移轉速度最快？
（二）房產贈與節稅，過去現在大不同？
（三）房地產自己買賣vs贈與vs繼承，比較分析？
（四）若還是希望將房產贈給子女須注意哪些問題？
三、房產創造貸款負債的好處
（一）遺產稅：未償債務
（二）贈與稅：附有負擔贈與
（三）所得稅：計算售屋所得可扣除額外負擔
（四）創造負債好處多多？
四、房地合一與遺贈稅規劃
（一）房地合一實施之後，房地產贈與子女不如現金贈與
（二）現金贈與不如保險與信託
（三）同心圓圖：房地產、現金、信託、保險
（四）房地合一之後不建議贈與子女房地產
Chapter 02 保單關係人與實質課稅——保險會被課稅嗎？
一、保單關係人與實質課稅
（一）保險會有贈與稅、所得稅、或遺產稅嗎？
（二）何謂保單關係人稅務？
（三）何謂保單實質課稅？
（四）新聞案例：繳了遺產稅卻領不到保險理賠金？
二、保險會有贈與稅嗎？
（一）保險並不能節省贈與稅？
（二）保險第一種贈與稅狀況？
（三）保險第二種贈與稅狀況？
（四）保險第三種贈與稅狀況？
（五）三種贈與金額的認定
三、保險會有所得稅嗎？
（一）保險給付免納綜合所得稅
（二）保險給付的最低稅負制所得稅
四、保險會被課遺產稅嗎？
（一）保險不計入遺產稅的規定
（二）第一要件：被保險人身故
五、保險課稅態樣：4種遺產稅、3種贈與稅、2種所得稅
六、投資型保單的稅務問題
（一）傳統型保單與投資型保單之個人3大稅
（二）投資型保單之國內所得稅與海外所得稅
（三）境內基金 vs境外基金之所得稅分析
（四）投資型保單之遺產稅
（五）善用投資型保單的稅務規劃（所得稅）
Chapter 03信託規劃的優勢、獨立性、稅務、簽約流程與搭配組合
一、為什麼要做信託？
（一）《女王集團豪門千金與窮律師》
（二）五億高中生案例
（三）大S驟逝案例
（四）兩位企業家的案例
二、信託的架構
（一）信託契約有三種必需的關係人
（二）自益信託與他益信託
（三）信託解約
三、信託的優勢
四、信託的獨立性
五、信託的稅務問題
（一）信託的贈與稅
（二）信託的遺產稅
（三）信託的所得稅
六、信託的種類
（一）依受益人對象
（二）依契約目的
（三）依設立方式
（四）依受託人身份分
（五）依財產種類
七、保險金信託
（一）有保險就夠了嗎？
（二）為什麼只有保險還不夠呢？
（三）「保單 + 信託」才能互補
（四）為何需要信託監察人？
八、信託合約主要內容
（一）信託期間
（二）信託資金運用
（三）信託給付
九、信託流程
（一）第一步驟 確定信託關係人
（二）第二步驟 確認信託規劃的內容
（三）第三步驟 簽訂信託合約／成立
（四）第四步驟 信託生效
十、三種信託比較
（一）銀行金錢信託
（二）保險金信託
（三）保單類信託分期給付
十一、已經有了「保險」，還需要「信託」嗎？
十二、已經有了「信託」，還需要「保險」嗎？
十三、最完整、最完美的保障規劃是什麼？
十四、「保單類信託」vs「保險金信託」
十五、買了「類信託保單」，還需要「保險金信託」嗎？
十六、哪些保險商品可以安排「保險金信託」？
十七、三種信託怎麼搭配？
十八、諮詢案例
十九、保險＋信託＝最完整、最完美的規劃
🍀讓這堂《財富傳承規劃新思維》閱讀課，成為你為家人點亮的一盞燈——把愛，用最安全、最清楚、最不後悔的方式，傳下去~
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②.線上直播，2月3日起(每周二)晚間7點起ZOOM上課
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